Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Каковы причины блокировки расчетного счета банком и способы снятия ареста». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Предприниматели заранее узнают о блокировке счета Если компания или предприниматель не … отчет, то ему сообщат о блокировке счета. Сделают это за 14 рабочих … , чтобы избежать блокировки счета ФНС даст больше времени, чтобы избежать блокировки счета. Сегодня это …
Стоимость услуг по юридическому сопровождению может зависеть от оспариваемой суммы, специфики дела и других факторов.
Несоблюдение сроков подачи отчетности и неуплата налогов — наиболее частые причины блокировки счетов организаций.
Чего не стоит делать при блокировке счета банком
Если вы заключали с собственником договор аренды помещения под офис, склад или магазин, а потом хотите досрочно аренду прекратить — нужно составить и подписать соглашение об этом, иначе старый договор продолжит действовать. Расскажем, как составить документ и что учесть.
Деятельность компании может просто парализоваться. В этом случае налогоплательщик может разблокировать излишне заблокированные счета, написав заявление в ИФНС с соответствующей просьбой, доказав, что на одном (или нескольких) из его расчетных счетов есть необходимая сумма.
Мечта любого предпринимателя — найти «на все руки мастера»: чтобы не только справлялся со своими задачами “на ура”, но и смог заменить пол отдела.
Есть и иные ситуации, при которых блокировка счета ИФНС будет считаться неправомерной. Так, в письме Минфина России от 4 июля 2013 года № 03-02-07/1/25590 разъясняется, что счет компании не может быть заблокирован из-за того, что она не представила вовремя бухгалтерскую отчетность. Налоговая не должна с помощью инструмента блокировки принуждать компанию как можно скорее представить бумаги.
Можно ли забрать средства с арестованного р/с?
При полной блокировке счета вы можете выплачивать обязательные платежи: налоги, заработные платы, алименты. При заморозке только определенной суммы, деньгами, которые остались на счете, можно пользоваться по своему усмотрению.
По сути, блокировка расчетного счета — это лишь приостановление всех расходных операций по нему. Тем не менее даже из-за этого деятельность компании может быть парализована. Еще недавно блокировать расчетный счет могли, только если организация не уплачивает налоги или не представляет в срок декларацию.
К числу неприятных последствий блокировки счета по решению ИФНС относится не только ограничение в использовании денежных средств, но и невозможность открывать во время ее действия новые счета или использовать средства электронной оплаты (п. 12 ст. 76 НК РФ).
Почему имеет смысл обращаться с таким заявлением? Потому что даже если налогоплательщик смог произвести платеж в текущий момент, это не означает, что налоговая инспекция в этот же день разблокирует расчетный счет.
Если в решении суда содержится четкое требование по перечислению денег определенной суммы по указанным реквизитам, то выполнение предписания автоматически снимет все ограничения.
Второй вариант ограничения (частичный) применяется, когда речь идет о неуплаченных суммах налогов (взносов), пеней или штрафов, установление конечной величины которых проблемы не представляет. Эта величина будет указана в решении о взыскании, которое должно предшествовать решению о блокировке необходимой суммы на счете.
При этом фактически блокировку расчетного счета осуществит банк или иное лицо, выполняющее операции с денежными средствами. В случае, когда она происходит по требованиям НК РФ, обязательным оказывается наличие решения, принятого налоговым органом, а когда эта процедура выполняется по закону № 115-ФЗ — данных, опубликованных Росфинмониторингом или межведомственной комиссией.
Решение о приостановлении операций из-за несвоевременной подачи налоговой декларации может быть принято не раньше, чем через 10 рабочих дней по истечении срока, установленного для сдачи отчетности.
Почему банк может приостановить операции
В некоторых случаях налоговая инспекция может заблокировать расчетный счет организации или ИП. Чтобы продолжать вести деятельность, им необходимо как можно быстрее выяснить причину блокировки и устранить ее.
Блокировка расчётного счёта – частая проблема у предпринимателей. Рассмотрим в статье, кто в этом виноват и что делать.
Заблокировали счет в банке юридическому лицу — почему это может случиться и что в таком случае делать?
Итак, ограничения по счету от налоговой устанавливаются, когда банк получает от ИФНС решение о приостановлении операций на всю сумму на счете (или четко определенную часть этой суммы) и приводит его в действие.
Блокировка счета представляет собой запрет на осуществление банковских операций по счету(-ам), принадлежащему(-им) владельцу. Возможным наложение блокировки становится только при наличии достаточных оснований.
Использование Сервисов означает согласие Пользователя с настоящим Соглашением и указанными в нем условиями; в случае несогласия с этими условиями Пользователь должен воздержаться от использования Сервисов.
С другой стороны, если счет заблокирован бессрочно по результатам рассмотрения уголовного дела, спора о разделе имущества, то блокировка может затянуться на недели и месяцы. Если предприниматель при этом будет внесен в черный список Центробанка, то открыть счет в иной банке не получится. Безналичные операции будут блокированы.
Для этого можно подготовить возражение, в котором следует подробно расписать, в чём заключается нарушение ваших прав. Затем документ нужно направить в областное или региональное управление ФНС.
Самозанятость — это налоговый режим, на котором уплачивается налог на профессиональный доход (НПД). Общепринятой является практика применения НПД физлицами. Однако индивидуальные предприниматели также могут стать самозанятыми.
Расчётный счёт заблокирован либо приостановлено ДБО: что делать
Бессрочно. Счет блокируют по решению суда, если владелец финансирует террористические или экстремистские операции.
Один из контрагентов – однодневка. Это уже сложнее, потому что для налоговой это явный повод ваш счёт заблокировать.
Если компания не исполнила требование инспекции об уплате налогов, взносов, пеней, штрафов в течение 8 рабочих дней после его получения, выносится решение о приостановлении операций. Причем не раньше, чем вынесено решение о взыскании.
Если по результатам выездной проверки организации начислены налоги, пени, штрафы, налоговая инспекция имеет право вынести решение о запрете на отчуждение (передачу в залог) некоторых видов имущества организации (недвижимости, транспортных средств и т. д.) без ее согласия.
Блокировка расчетного счета банком означает прекращение расходных операций по этому счету в пределах суммы, указанной в решении о приостановлении операций.
Закрытие счёта и вывод денег может стоить вам довольно дорого — в таких случаях банки берут немалую комиссию.
Организация, являющаяся налоговым агентом для своих сотрудников и плательщиком их страховых взносов, обязана отправить расчет суммы удержанного и уплаченного НДФЛ и РСВ.
Работа компании на неопределенный срок … , что существенно снизить риск внезапной блокировки счета может соблюдение простых неписаных правил … выявлено при проверке, весьма вероятна блокировка счета. Адрес должен быть реальным. Регистрировать …
Три способа, как решить проблему
Почему почти – потому что, например, делать выплаты в счёт погашения налогов можно. Да и в некоторых случаях доступны операции для перечисления заработной платы сотрудникам. Но простые внешние переводы – точно под запретом.
При ограничении дистанционного банковского обслуживания вы можете использовать бумажный формат платёжных поручений или делать переводы в офисе банка, пока он проверяет операции, которые вызвали вопросы. Но будьте готовы к тому, что банк возьмёт за это повышенную комиссию.
Квитанция о приеме таких документов оправляется в инспекцию через телекоммуникационные каналы связи в течение 6 рабочих дней со дня их отправки налоговым органом.
Если в случаях, когда вы должны кому-то деньги, причины очевидны, то в ситуации с блокировкой по 115-ФЗ разбираться будет сложнее — ведь с вашей точки зрения вы ничего не нарушили.
Причины блокировки расчетного счета
После получения запроса в срок, который просит банк, предоставьте ему документы с описью и отметкой о дате приёма. Документы должны подтверждать легальность и экономический смысл операций. В течение десяти рабочих дней банк обязан рассмотреть их и сообщить решение владельцу счёта.
Основные причины, по которым банки блокируют операции по счетам клиентов:
- Физическое лицо проводит операцию на сумму большее 600 тыс. рублей.
- Или отправитель, или получатель суммы находится в черном списке банка.
- Платежное поручение подано лицом, которое находится в розыске.
- Клиент не предъявил обосновывающие документы для подтверждения операции или эти документы вызвали подозрение.
- Юридическое лицо часто переводит деньги физлицам или снимает крупные суммы наличными со счета.
- Операция лишена экономического смысла, у нее нет очевидной цели или она слишком запутанная.
- Юридическое лицо дает распоряжение на проведение операции с деньгами, зачисленными меньше, чем 2 дня назад.
- При низкой налоговой нагрузке у организации. Если сумма уплаченных налогов меньше 0,9% от оборота, у банка могут возникнуть подозрения в уклонении от обязательств перед бюджетом.
- На имя одного руководителя открыто сразу несколько организаций и возможно при этом, она никогда не появляется в банке лично.
- Юридическое лицо не уведомило банк о внесении изменений в учредительные документы организации, смене ОКВЭД или руководителя.
- При обнаружении фиктивного адреса компании или других значимых реквизитов юридического лица.
- В штате компании нет сотрудников при больших денежных оборотах, что наводит подозрение на незаконную деятельность.
Суд выносит решение о приостановлении любых операций по счету клиента, если он связан с преступной деятельностью. Еще одно основание – требование суда заблокировать все счета организации клиента.
За что может заблокировать счет ФНС
Обязательство по сохранению в тайне конфиденциальной информации действительно в пределах срока действия настоящего Соглашения, лицензионного договора на программы для ЭВМ от 01.12.2016г., договора присоединения к лицензионному договору на программы для ЭВМ, агентских и иных договоров и в течение пяти лет после прекращения их действия, если Сторонами отдельно не будет оговорено иное.
Суть в том, что когда предпринимателю налоговая высылает документы, он обязан подтвердить факт их получения. Более того, для этого у него есть всего шесть рабочих дней.