Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц алгоритм». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
В претензии следует сформулировать просьбу погасить задолженность и предупредить, что в случае неоплаты долга, компания обратится в суд и кроме основного долга будет истребовать неустойку и судебные расходы.
Таким образом, среди контрагентов и возникают дебиторы, то есть лица, которые имеют перед вашим бизнесом обязанность по уплате денежных средств, и являющиеся по отношению к организации — Кредитору — Должниками.
Вас может также заинтересовать:
Рекомендуем производить проверку всех контрагентов при перечислении предоплаты, либо при исполнении контрагентом обязательств по оплате с отсрочкой/рассрочкой платежа, а также при изменении условий договоров на описанные выше.
Если данный срок не указан, то будет применяться срок ответа на претензию, установленный законом, то есть 30 дней с момента направления претензии.
С учетом установленных процессуальным законодательством срок получение исполнительного листа составляет от четырех до шести месяцев с момента предъявления искового заявления.
Этот метод позволит избежать судебных издержек. Как правило, договориться о возврате просроченной дебиторки можно лишь с ответственными контрагентами — по статистике такой способ эффективен только в 60% случаев. Иногда дебиторы попросту забывают о задолженности из-за рабочих процессов либо неквалифицированных бухгалтеров предприятия.
Внесудебный. Переговоры могут осуществляться лично, по телефону и т.д., чтобы прийти к соглашению и добровольному погашению неустойки.
Пошаговый алгоритм взыскания дебиторской задолженности
Помимо акта сверки для подтверждения факта дебиторской задолженности юристы предоставляют платежные поручения, акты приемки-сдачи работ (услуг), товарные накладные, накладные на передачу ценностей, кассовый ордер и другие документы.
В случае, если Долг не признается другой стороной, Кредитору необходимо предпринять ряд юридически важных действий направленных на принудительное взыскание задолженности через суд.
Немаловажным моментом для взыскания задолженности является существование акта сверки, проводимой для взаимных расчётов. Данный документ удостоверяет приёмку дебитором признания и исполнения долга. Указанный акт должен быть оформлен надлежащим образом, имея собственноручно поставленные подписи лиц, являющихся уполномоченными представителями сторон, и расшифровки данных подписей.
Каждый человек, который сталкивался с организацией работы предприятия, знает о таком понятии, как дебиторская задолженность. Это особенный вид долгов, которые возникают между субъектами рынка в процессе хозяйственной деятельности. При этом нередко возникают ситуации, при которых появляется должник, отказывающийся производить расчет по дебиторской задолженности.
Как происходит взыскание дебиторской задолженности – 7 основных этапов
Для того чтобы задолженность взыскать проще и быстрее у компании должен быть полный комплект документов в оригинале (о списке необходимых документов речь пойдет далее). Обязательное документальное оформление задолженности — это обязательное условие эффективного взыскания долга при необходимости.
Если же должнику предоставляется определённый срок, чтобы исполнить такое требование, то начало течения срока исковой давности следует отсчитывать после завершения этого срока.
До принятия кредитором решения обратиться в суд с исковым заявлением, содержащим сведения о взыскании просроченной дебиторской задолженности, ему необходимо выполнить определенные подготовительные действия. Сперва требуется направить должнику претензию, в которой должна быть прописана сумма задолженности, а также основания, на которых она возникла.
По общему правилу, установленному ст. 35 АПК РФ, иск предъявляется в арбитражный суд субъекта РФ по адресу или месту жительства ответчика.
Еще один вариант – продажа долга коллекторам или другим организациям. Так как есть вариант, что неустойку вернуть не получится, стоимость продажи меньше, чем сумма долга.
Система работы с дебиторской задолженностью подразумевает для нас совокупность взаимосвязанных действий, направленных на достижение четко поставленной цели. При постановке самой цели стоит оценить ее реальность и исполнимость.
Для того, чтобы взыскать дебиторскую задолженность в судебном порядке, необходимо тщательно подготовиться. Следует собрать доказательства, грамотно сформулировать исковое заявление и определить, в какой арбитражный суд его требуется подавать. Обращение в суд возможно осуществить только по прошествии 30 суток после того, как претензия была направлена должнику.
Если отсутствие универсальных алгоритмов не испугало, тогда данный материал для вас. Несмотря на то что он должен быть интерес кредиторам и взыскателям, думаю, что и должники смогут почерпнуть кое-что полезное.
Для того, чтобы взыскать дебиторскую задолженность в судебном порядке, необходимо тщательно подготовиться. Следует собрать доказательства, грамотно сформулировать исковое заявление и определить, в какой арбитражный суд его требуется подавать. Обращение в суд возможно осуществить только по прошествии 30 суток после того, как претензия была направлена должнику.
Сама по себе дебиторская задолженность для организации – не хорошо и не плохо. Она возникает при нормальной хозяйственной деятельности компании вследствие заключения договоров, когда товар или услуга оплачивается не сразу.
После предоставления этой документации истец подготавливает иск и уплачивает пошлину. При успешном завершении судебного процесса приказ о принудительном взыскании ДЗ либо исполнительный лист предоставляются истцу или судебным приставам.
Здесь также нужно учесть экономическую и юридическую сторону взыскания задолженности с клиентом, предусмотреть компромиссный срок, при котором обязательно обращение в суд. Рекомендуем приступать к взысканию в течение 3-6 месяцев с начала просрочки.
Дебиторка может служить предметом взаимозачёта либо уступки, появляется при нормальной хозяйственной деятельности предприятия — во время заключения договоров, при которых услуга или продукция оплачивается не сразу. ДЗ относится к оборотным активам, должников обычно называют дебиторами.
При образовании дебиторской задолженности, которую не торопится погашать должник, предпримите срочные меры по её погашению, чтобы не пропустить срок давности и не лишиться такой возможности. Тем более, порядок взыскания дебиторской задолженности не сложен и не займет слишком много времени.
Анализируем состояние должника
Необходимо грамотно подбирать команду, которая будет заниматься анализом, контролем, оценкой и взысканием задолженности на предприятии.
Сегодня мы поговорим о таком явлении как дебиторская задолженность. Любые рыночные и коммерческие отношения сопровождается огромным количеством участников, в число которых входят поставщики, покупатели, лица, оказывающие услуги и выполняющие работы.
Правильно функционирующая система документооборота компании сделает сбор доказательной базы для взыскания дебиторской задолженности простой задачей. В любом случае нельзя допускать бардак в документах или работать с контрагентами и клиентами на основе устных договоренностей.
После вынесения судом положительного решения относительно взыскания задолженности необходимо получить исполнительный лист и передать его в службу судебных приставов.
Оплатить государственную пошлину
В данном вопросе очень важно понимать, совпадает ли дата регистрации компании с заявлениями самого контрагента.
Очевидно, что нет универсальных рецептов на все случаи жизни. Каждый из приведенных этапов урегулирования взаиморасчётов следует применять с учётом специфики сложившейся ситуации.
Если вы признали задолженность контрагента перспективной ко взысканию, учтите, что по ряду судебных споров до предъявления иска в арбитражный суд компании необходимо обратиться к контрагенту с досудебной претензией в письменном виде. Отправьте Претензию заказным письмом и обратным уведомлением.
К тому же при большом количестве дебиторов и их территориальной удаленности вряд ли целесообразно нести расходы на командировки и увеличивать штат юристов.
Если должник начал процедуры реорганизации, ликвидации или банкротства, то это непросто звонок колокольчика, когда стоит обратить внимание на происходящее. Это набат колокола, когда стоит все бросить и бежать к должнику со своими требованиями.
Когда дебитор не утратил способность погасить долг, а стороны в состоянии вести диалог, может сработать продление срока оплаты по договору или составление графика, по которому будут перечисляться платежи для погашения дебиторской задолженности.
Именно поэтому при возникновении дебиторской задолженности предприятию крайне необходимо в максимально сжатые сроки получить средства от должника. Сделать это можно, в том числе подав исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности в специализированные государственные органы. Для этого следует обратиться к услугам компаний, которые имеют опыт получения проблемных долгов.
Если ситуация не критическая и есть основания полагаться на добровольное исполнение, взыскание дебиторского долга стоит начать во внесудебном порядке. Тем более, что в арсенале кредитора для этого имеются разные способы, чтобы получить долг.
При этом важно разработать систему мотивации труда для сотрудников, которые будут мониторить состояние расчётов с контрагентами, и взыскивать долги. Так, можно предусмотреть бонусы в процентах от возвращенного долга.
В первую очередь, подготовить регламент по взысканию дебиторской задолженности, в котором предусмотреть порядок действий, назначить ответственного сотрудника за выполнение определенного действия, ответственность за невыполнение, ознакомить с данными регламентом всех сотрудников, включенных в процесс работы с контрагентами.
Распределение задолженности по группам (на краткосрочную, долгосрочную, свыше 3 месяцев), что позволяет определить, на какого контрагента при погашении долга необходимо в первую очередь обратить внимание.
Закрепляем договоренности на бумаге
Основное различие – в возможности погашения. В первом случае вероятность взыскать долг не утрачена, во втором такая вероятность исключена.
Допустим, к таким проблемным зонам может быть нежелание допустить банкротство, при котором реально оспорить сделки должника в преддверии процедуры банкротства, привлечь к субсидиарной ответственности руководителя общества с параллельным увеличением размера долга из-за расходов на арбитражного управляющего и иных специалистов.